Comparatif des courtiers en ligne

En matière de courtage, le prix ne fait pas tout. Iol faut regarder les services proposés, achats d'actions étrangères ou en règlement différé (SRD), outils d'analyse mis à disposition de l'investisseur, conseils prodigués par le courtier... En connaître le coût permettra alors de juger si l'écart de prix est justifié. Les boursicoteurs n'ont pas, non plus, tous besoin des mêmes outils. Celui qui souscrit chaque année à quelques introductions en Bourse ou privatisations ne trouvera aucune utilité à un outil d'analyse graphique. Bref, rien ne sert d'acheter un 4x4 pour rouler en ville...

Les meilleurs courtiers - bourse en ligne

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Avant d’opter pour un prestataire, il s’agira donc de déterminer le plus précisément possible ce que l’on compte faire en Bourse, le montant des sommes à placer, l’horizon d’investissement, la fréquence avec laquelle on souhaite passer des ordres et leur taille.

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Profil « débutant » : 6.000 €, 12 lignes en portefeuille avec des ordres moyens de 500 €

TOP Etablissement Formule Coût Total Avis utilisateurs
 
Frais de courtage pour un ordre de 500 €
1 Bourse Direct 0,99 €  
2 Petits ordres 2,45 €  
3 BinckBank 2,50 €  
4 Easybourse 5 €  
5 Classic 5,50 €  
6 Trading 4,45 €  
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TOP Etablissement Formule Coût Total Avis utilisateurs
 
Coût annuel total pour un portefeuille de 6.000 € (12 ordres ET droit de garde)
1 Bourse Direct 11,88 €  
2 BinckBank 30,00 €  
3 Petits ordres 29,40 €  
4 Easybourse 60 €  
5 Classic 66 €  
6 Trading 70,80 €  
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Notes sur le tableau comparatif arrow

  • Cette liste n'est pas exhaustive mais représente certaines des offres les plus performantes du marché. Les taux de base et taux promotionnels changent régulièrement, nous essayons de maintenir cette liste à jour mais ne pouvons garantir l'exactitude des taux. Pour une information exhaustive, merci de vérifier les taux sur les sites respectifs des banques.
Sources : Sites des Banques et courtiers respectifs, La Tribune, Testé pour Vous, Le journal Des Finances. Investir. Ce résultat inclut plusieurs tarifs : le passage de l'ordre, les frais de tenue de compte-titre (ou droits de garde), l'accès aux services de Bourse ainsi que les autres frais d'abonnement éventuels. Pour chaque établissement, la formule tarifaire la plus avantageuse a systématiquement été privilégiée.

Ce palmarès est exclusivement basé sur le critère du prix. Attention néanmoins à la qualité des prestations complémentaires au courtage qui peut s'avérer essentielle, surtout lorsque l’on débute.

Il faudra ainsi distinguer les « offres low costs » de celles beaucoup plus complètes des banques en ligne Bforbank ou de Boursorama, par exemple, ou des courtiers en ligne « historiques » qui donnent accès à une multitude de services complémentaires (« fils » d’information boursière, notes d’analyse financière de leur bureau de recherche, assistance téléphonique, conseil, etc.)

Profil « initié » : 30.000 €, 10 lignes en portefeuille avec des ordres moyens de 3.000 €

TOP Etablissement Formule Coût Total Avis utilisateurs
 
Frais de courtage pour un ordre de 3.000 €
1 Bourse Direct 2,90 €  
2 BinckBank 5 €  
2 Saxo Banque 5 €  
3 Monabanq 12 €  
4 Advanced 13 €  
4 EasyExpert 13 €  
TOP Etablissement Formule Coût Total Avis utilisateurs
 
Coût annuel total pour un portefeuille de 30.000 € (24 ordres ET droit de garde)
1 Bourse Direct 69,60 €  
2 BinckBank 120 €  
2 Saxo Banque 120 €  
3 Monabanq 288 €  
4 Advanced 312 €  
4 EasyExpert 312 €  
5 Trader Actif 324 €  
  • Cette liste n'est pas exhaustive mais représente certaines des offres les plus performantes du marché. Les taux de base et taux promotionnels changent régulièrement, nous essayons de maintenir cette liste à jour mais ne pouvons garantir l'exactitude des taux. Pour une information exhaustive, merci de vérifier les taux sur les sites respectifs des banques.
Sources : Sites des Banques et courtiers respectifs, La Tribune, Testé pour Vous, Le journal Des Finances. Investir. Ce résultat inclut plusieurs tarifs : le passage de l'ordre, les frais de tenue de compte-titre (ou droits de garde), l'accès aux services de Bourse ainsi que les autres frais d'abonnement éventuels. Pour chaque établissement, la formule tarifaire la plus avantageuse a systématiquement été privilégiée.

Ce palmarès est exclusivement basé sur le critère du prix. Attention néanmoins à la qualité des prestations complémentaires au courtage qui peut s'avérer essentielle, surtout lorsque l’on débute.

Il faudra ainsi distinguer les « offres low costs » de celles beaucoup plus complètes des banques en ligne Bforbank ou de Boursorama, par exemple, ou des courtiers en ligne « historiques » qui donnent accès à une multitude de services complémentaires (« fils » d’information boursière, notes d’analyse financière de leur bureau de recherche, assistance téléphonique, conseil, etc.)

Profil « expert » : 60.000 €, 10 lignes en portefeuille avec des ordres moyens de 6.000 €

TOP Etablissement Formule Coût Total Avis utilisateurs
 
Frais de courtage pour un ordre de 6.000 €
1 Bourse Direct 5,40 €  
2 Saxo Banque 6 €  
3 BinckBank 7,5 €  
4 Advanced 11 €  
TOP Etablissement Formule Coût Total Avis utilisateurs
 
Coût annuel total pour un portefeuille de 60.000 € (60 ordres ET droit de garde)
1 Bourse Direct 324 €  
2 Saxo Banque 360 €  
3 BinckBank 450 €  
4 Advanced 660 €  
5 Tarif Eco 930 €  
5 Active Trading 930 €  
6 Trader 999 €  
  • Cette liste n'est pas exhaustive mais représente certaines des offres les plus performantes du marché. Les taux de base et taux promotionnels changent régulièrement, nous essayons de maintenir cette liste à jour mais ne pouvons garantir l'exactitude des taux. Pour une information exhaustive, merci de vérifier les taux sur les sites respectifs des banques.
Sources : Sites des Banques et courtiers respectifs, La Tribune, Testé pour Vous, Le journal Des Finances. Investir. Ce résultat inclut plusieurs tarifs : le passage de l'ordre, les frais de tenue de compte-titre (ou droits de garde), l'accès aux services de Bourse ainsi que les autres frais d'abonnement éventuels. Pour chaque établissement, la formule tarifaire la plus avantageuse a systématiquement été privilégiée.

Ce palmarès est exclusivement basé sur le critère du prix. Attention néanmoins à la qualité des prestations complémentaires au courtage qui peut s'avérer essentielle, surtout lorsque l’on débute.

Il faudra ainsi distinguer les « offres low costs » de celles beaucoup plus complètes des banques en ligne Bforbank ou de Boursorama, par exemple, ou des courtiers en ligne « historiques » qui donnent accès à une multitude de services complémentaires (« fils » d’information boursière, notes d’analyse financière de leur bureau de recherche, assistance téléphonique, conseil, etc.)

Dossiers Bourse

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Les banques et les courtiers en ligne sortent du lot

Que l'on investisse régulièrement ou non, les intermédiaires les moins gourmands en frais restent et de loin les courtiers en ligne, comme Binck.fr. « L'offre de Binckbank est particulièrement claire » note Laurence Dourron, analyste chez Testé Pour Vous. En effet, les frais de passage d'ordre sont forfaitaires et non exprimés en pourcentage : 2,50 euros pour un ordre inférieur à 1 000 euros, 5 euros jusqu'à 5 000 euros, etc.

Toujours côté tarification, plusieurs autres courtiers en ligne offrent chaque mois un ou deux ordres, ce qui leur permet de se hisser en tête des classements pour les deux premiers profils, moins actifs. Quant aux établissements traditionnels, ils sont souvent pénalisés par deux facteurs. D'abord le coût de l'abonnement au service pour passer ses ordres en ligne, ensuite, les droits de garde (en moyenne 49% du coût total), qui sont souvent offerts chez les courtiers en ligne.

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Dernières nouvelles

Bourse Direct vous offre un abonnement à vie à Wincharts!. Profitez du meilleur de la bourse en ligne avec un accès à vie à Wincharts un des modules d'analyse graphique les plus perfectionnés du marché; pour toute ouverture de compte titres ou PEA avant le 31 décembre.

BinckBank propose le SRD. Depuis fin septembre, le courtier d'origine néerlandaise, arrivé en France en 2008, a enrichi son offre en proposant à ses clients d'accéder au Service à Règlement Différé (SRD) à prix cassé par rapport à ses concurrents, aussi bien au niveau de la commission de règlement différé que de celui de la prorogation.

Bourse Direct a simplifié sa grille tarifaire. Le courtier en ligne, filiale du groupe Viel, a abandonné fin septembre son sys-tem de tarification selon deux formules (Premium et Platinium) distinctes. Il en a profité pour baisser encre ses prix notamment pour les petits ordres.


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10 conseils pour choisir votre courtier en ligne

Que vous soyez un investisseur aguerri ou un investisseur en herbe, il est important de bien choisir son courtier en ligne, car bénéficier des services d'un courtier qualifié est primordial pour réussir en bourse. Afin de vous aider dans cette tâche, nous vous proposons de découvrir nos 10 conseils.

1. Le rabais n'est pas toujours la solution idéale

Il est souvent plus judicieux de solliciter dans un premier temps les conseils d'un courtier qui propose des services complets. Ces conseils vous aideront à prendre confiance en vous et à mieux vous acclimater avec les marchés. Dès lors que vous vous sentirez plus en confiance, vous pourrez davantage gérer vos investissements.

2. Le secret, c'est la disponibilité

Assurez-vous que votre courtier en ligne est disponible à divers moments de la journée, notamment durant les heures de grande affluence sur le marché boursier. N'hésitez donc pas à naviguer sur le site de l'entreprise, et à analyser son temps de réaction.

3. Un marché alternatif offre plus de souplesse

Votre entreprise vous proposera sûrement d'autres options de placement Bourse. Ne les négligez pas ! C'est le cas notamment du passage d'ordre par votre courtier en personne, par votre téléphone ou par fax.

4. Vérifiez la réputation de votre courtier

Il est important de savoir ce que le marché pense de votre courtier avant de solliciter ses services. Cela vous permettra ainsi d'avoir une idée sur la qualité de ses prestations et sur son sérieux.

5. Le prix n'est pas le seul critère qui compte

Comme tout autre bien ou service, la qualité a un prix. Évitez donc de vous inscrire chez le premier courtier qui offre la commission la plus faible. Analysez plutôt les tarifs, qui varient considérablement d'un courtier à l'autre. Il peut par ailleurs arriver que le tarif annoncé ne concerne pas le type de transaction souhaité.

6. Faites attention au capital minimum à investir

Observez attentivement le montant minimal requis pour l'ouverture d'un compte. Certaines entreprises réclament par exemple jusqu'à 50 000 euros pour l'ouverture d'un compte premium. Ce qui peut être élevé pour certains investisseurs.

7. Le choix du produit est capital

Nombreux sont ceux qui se lancent à la hâte dans l'achat d'actions après leur inscription. Pourtant, il existe d'autres solutions d'investissement efficaces, à l'exemple des obligations, des ETF, des certificats, etc. On cite également d'autres services financiers tels que les cartes de crédit et les comptes-chèques.

8. Le service client compte

Personne n'apprécie de passer près de 10 minutes dans l'attente d'une aide. N'hésitez donc pas à contacter au préalable le service client avant d'ouvrir un compte.

9. Les comptes espèces rémunérés

Il est possible que vous disposiez d'espèces sur votre compte de courtage. Certains courtiers vous proposeront de les rémunérer à leur juste valeur, tandis que d'autres non ! Essayez donc de savoir ce que votre courtier offre.

10. Ne négligez surtout pas les petits extras

Soyez informé des extras que les sociétés de courtage mettent à la disposition de leur nouvelle clientèle. Ne vous basez pas uniquement sur le montant de transactions gratuites pour faire votre choix. Prenez le temps de mûrir votre réflexion.